如何挑選效益好,利率高的基金

2020-01-02 16:10 | 來源:未知

如何挑選效益好,利率高的基金

一般來說,基金的分析方法有四類:

(1) 選基金公司,不要太迷信基金評級和規模,選擇股東、團隊、業績穩定的公司。我們應重點關注基金公司的組織架構、投研團隊(基金公司的核心競爭力是人才,投研團隊的穩定性和經驗決定了一個公司的管理能力)和歷史業績(不代表未來,但絕對是重要參考)。

(2) 選基金經理,投資經驗豐富和歷史業績亮眼的更可靠。應對基金經理進行如下四點綜合考量:從業背景(有研究+投資復合經歷相對更扎實)、選股能力(獲取超額收益,這一點最能反映基金經理能力)、市場彈性、投資風格。

(3) 選投資類別,要契合宏觀經濟大勢和資產輪動周期。順勢者昌,逆勢者不亡也半死。一定要根據市場周期選擇合適的投資標的類的基金。

(4) 選投資風格,契合自身的風險偏好和承受能力最重要。投資者在購買基金時,要事先進行風險測評,明確各自的風險承受能力,選擇適合自己的投資風格?;鸬耐顿Y風格有三種分類:A.價值、平衡、成長型。三者風險收益比依次升高。B.靜態和動態配置。厭惡風險的投資者可在牛市選擇偏靜態配置型,在熊市中選擇偏動態配置型。C.分散化混合投資和重倉投資。

如何挑選效益好,利率高的基金
 
 
 
 

 

2. 按品類選擇適合自己的基金

(1) 保底型。貨幣基金是投資貨幣市場工具的基金,具有安全性高、流動性好、收益相對較高(相對于定期存款)、門檻低等優點,但是也有收益沒有想象空間、市值法貨幣基金風險較高等缺點。從長期來說,經濟過熱和滯脹時是選擇貨幣基金最好的時機,此時流動性緊張,市場利率上行。從短期來說,周四之前申購,周三之前及周五贖回較為合適,月末、季末、年中和年底申購收益比較高。

(2) 穩健型。這類基金包括債券基金、量化基金和FOF基金。經濟從過熱到衰退,貨幣政策從緊到松時是債券基金的入市良機。在海外成熟市場上,量化基金是規模最大、最重要的投資工具。FOF基金是基金中的基金,是一種主要投資于其他基金份額的基金,是一種對散戶比較友好的投資方式。

(3) 激進型基金。它主要包括股票型基金、QDII和私募基金,是近年來最受青睞的基金產品,因為其收益更有想象空間,穩健型基金與之不是一個量級。

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A. 股票型基金。股票是長期收益最高的投資品種。對于大部分投資者而言,直接買股票不如直接買股票基金。股票型基金由專業的人做專業的事、風險分散、流動性好、成本較低。

B. QDII基金。QDII基金就是投資海外資本市場的基金。它的優勢是國外成熟市場經常出現比較穩定的慢牛,QDII基金可以獲得更加穩定的收益,且投資門檻較低(1000元人民幣),普通投資者都可參與。但是,它的缺點是需要面臨更多不確定性,承擔更多風險(政治風險、匯率風險、市場風險等),可以說對投資者的知識、閱歷要求還是比較高的。

C. 私募基金。私募基金近幾年發展迅猛,2016年規模已超過公募基金。私募基金的一大特點是操作靈活,投資收益較高,投資風險較大,因此門檻也較高,需要符合合格投資者標準才能投資。選擇私募基金,首先要考慮公司的合規性(今年失聯的私募基金屢屢見于媒體),其次要看其是否有成熟的投資理念、規范的投資模型和穩定的投資策略。

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最后,談點個人看法。市場上好基金很多,而且這些基金又都有自己特點,我們不但要選擇自己適合的基金,也要選擇基金品類適合基金經理的基金。我們一些投資者的基金投資體驗不好,除了自身專業知識不足以外,沒有選擇適合自己的基金應該是最大的原因。比如對于一個以前做消費行業的基金經理在成長型個股上的選股能力,我們就要打個問號;比如,以往操作10億級別基金的基金經理,發一款50億規模的基金,我們也要權衡一下。

上周五最火的劉格崧的首發基金異?;鸨脑蚓秃苊黠@:今年他包攬冠亞季軍,而此次首發基金與他這三只基金在類型、規模上都非常相似。如果把規模擴大幾倍,恐怕就沒有這么火爆。

市場今天的調整,給我一個最大的啟發就是:自律,永遠沒有止境。愛自己,最好的方法,就是自律。

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